FinTech Banken – 12 moderne Banking Anbieter

Heutzutage sind sich immer mehr Privatpersonen und Unternehmen über die nützlichen Vorzüge von FinTech Banken bewusst. Früher waren einfache Bankvorgänge wie Überweisungen oder Investments kompliziert und mit viel Zeitaufwand verbunden. Die Startup-Banken haben den Sektor mittlerweile umgekrempelt und modernisiert. Heute lassen sich viele Vorgänge in nur wenigen Klicks auf dem eigenen Smartphone vornehmen.

Die Kundenbedürfnisse stehen im Fokus und werden durch neue Technologien und Innovationen besser erfüllt.

In den letzten Jahren kamen immer mehr neue FinTech Banken auf den Markt. Dies führte auch bei traditionellen Banken zu einem Umdenken und zu Modernisierungen, um Schritt zu halten mit den innovativen neuen Anbietern. Mittlerweile gibt es viele Alternativen, wodurch man als Nutzer schnell den Überblick verlieren kann. Deshalb haben wir uns die Anbieter einmal genauer angeschaut und geben unseren Lesern in diesem Artikel einen Überblick über die Vorzüge der unterschiedlichen FinTech Banken.

Denn nicht jede Bank passt gleichermaßen zu jedem! Ob Privatperson, Firmen oder Freelancer. Einige FinTech Banken sind besser für bestimmte Personengruppe geeignet als andere. Zudem setzen die diversen Anbieter teilweise ihren Fokus auf unterschiedliche Aspekte, beispielsweise das Thema Steuern, Nachhaltigkeit oder den Handel mit Aktien & Kryptowährungen.

Die FinTech Banken haben sich unter anderem auf folgende Gruppen spezialisiert:

• Unternehmer, Freiberufler und Selbstständige
• Digital affine Privatpersonen
• Kleine, sowie mittelständische Unternehmen
• Sparende und investierende Privatleute
• Reisende Privatpersonen
• Reisende Geschäftspersonen

Deshalb wollen wir euch dabei helfen, eine Bank zu finden, die am besten zu euch und euren individuellen Anforderungen passt!

Was versteht man unter FinTech Banken?

Man bezeichnet Unternehmen und Startups aus dem Finanz-Technologie-Sektor als FinTech Banken. Der Begriff wird als Sammelbegriff für sämtliche Unternehmen verwendet, die sich durch die Nutzung von Technologien mit einer Weiterentwicklung und Innovation der Finanz-Branche beschäftigen.

Früher etablierten Direktbanken auf dem Finanzmarkt ihre Online-Konten und das Homebanking wurde für die Nutzer stark vereinfacht. In den letzten Jahren sind neue FinTech-Anbieter dazugekommen, die das Girokonto auf das Smartphone brachten. Dazu wurden spezielle ServicesAngebote konzipiert, welche die Bankgeschäfte modernisieren.

Vorteile von FinTech Banken

Ziel der FinTech Banken ist es vor allem, möglichst kundenzentrierte Angebote zu schaffen mithilfe von neuen Technologien. Dadurch soll der Aufwand, die eigenen Finanzdienstleistungen zu bearbeiten, für die Kunden verringert werden.

Die einzelnen Anbieter versuchen auch Nischen zu bedienen, wie das Thema Nachhaltigkeit oder den Handel mit Kryptowährungen und anderen Anlagemöglichkeiten. Dabei stehen die Nutzerfreundlichkeit und Bedienbarkeit der Website oder App im Vordergrund. Die Kunden können ihre Finanzen in der App kontrollieren und managen.

Oftmals haben die Anbieter kein großes Netzwerk aus Filialen und fokussieren sich stattdessen auf neue Technologien. Dadurch können sie günstige Konditionen anbieten als die traditionellen Banken. Die Kunden erhalten dabei in der Regel eine intuitiv zu bedienende App und die Möglichkeit für einen kostenfreien Geldversand und weitere Vorteile.

Kontoeröffnung leicht gemacht

Häufig kann das Konto einfach und bequem online eröffnet werden. Dazu sind nur wenige Voraussetzungen notwendig, wie:

• Ein aktueller Reisepass oder Personalausweis
• Nachweis über den aktuellen Wohnsitz, Beleg mit einer aktuellen Wasser-. Strom- oder Internetrechnung mit Adresse und Name
• Video-Identitätsprüfung

Sind diese Dinge einfach für Dich vorzunehmen. Suchst du eine innovative FinTech Bank für bestimmte Anwendungen? Dann kannst du im folgenden Abschnitt einen passenden Anbieter auswählen!

WISE (früher TransferWise)

Wise eignet sich vor allem für einen internationalen Zahlungsversand. Besonders vorteilhaft ist dabei, dass man Zahlungen währungsabhängig und kostenfrei empfangen kann.

Hier sind die wichtigsten Merkmale des Anbieters:

• Für Privatpersonen und Geschäftskunden
• Keine Gebühren für Abos
• Ohne Gebühr in mehr als 200 Länder zahlen
• Einzahlungen in zehn Währungen erhalten
• Einfacher Währungstausch
• Bis zu 56 Währungen in nur einem Konto
• Deutsche IBAN: Nicht angegeben

N26

Dieser Anbieter gehört zu den bekanntesten in der Branche. N26 bietet ein kostenfreies Girokonto mit einer kompletten Kontrolle über die eigenen Finanzen. Die mobile Bank bietet neben einem Girokonto auch eine MasterCard. Durch Unterkonten kann man auch das Einkommen gruppieren und so effektiv sparen. Das Sicherheitslevel ist ebenfalls besonders hoch bei N26.

Zu den Merkmalen von N26 gehören beispielsweise:

• Für Privatpersonen und Geschäftskunden geeignet
• Konto ist individuell einstellbar
• Transaktionen in Sekundenschnelle
• Login per Finger- oder Gesichtserkennung
• Cashback-Möglichkeit für Ausgaben
• Apple Pay wird unterstützt
• Deutsche IBAN für Unterkonten

FIDOR

Die Fidor Bank bietet ein umfangreiches Angebot an innovativen Banking Lösungen. Der digitale Service ist jederzeit erreichbar. Mittlerweile gehört die FinTech Bank mit knapp einer Million Mitgliedern zu den größeren Anbietern der Branche. Die Kunden erhalten die Möglichkeit ihre eigenen Finanzen bequem digital und flexibel zu verwalten. Es gibt neben dem klassischen Konto auch die Möglichkeit ein Geschäftskonto einzurichten.

Merkmale von Fidor sind beispielsweise:

• Einfacher Kontowechsel
• Zugriff per Smartphone Konto
• Etablierter Anbieter
• Keine Kontoführungsgebühren
• Business Debit MasterCard
• Umfassende Bonusprogramme
• Apple Pay möglich
• Deutsche IBAN

REVOLUT

Es gibt bei Revolut leider einige verstecke Gebühren bei Investments und Wechselgebühren. Allerdings überzeugt das Layout und die besonders gute Bedienbarkeit der App. Es können mit wenigen Klicks Investments in Aktien oder Kryptowährungen vorgenommen werden. Zudem gibt es anschauliche Statistiken und einen guten Überblick über die eigenen Finanzen. Es besteht für die Nutzer auch die Möglichkeit für eine integrierte Budgetplanung.

Revolut bietet unter anderem:

• Eine exzellente Bedienbarkeit
• Kostenfrei Geld abheben an jedem Standort
• Schnell Geld Verschicken
• EUR-IBAN Konto
• Handel mit Kryptowährungen (nicht für Trading geeignet durch hohe Gebühren)
• Integrierte Budgetplanung
• Möglichkeit für Reise-Versicherungen
• LoungeKey-Pass
• Deutsche IBAN: Nein

Holvi

Bei Holvi können Selbstständige ohne großen Aufwand ein Konto eröffnen. Die Transaktionen werden bei der FinTech Bank sofort abgewickelt und es gibt eine stetige Aufgabenverwaltung. Man kann Rechnungen direkt in dem Programm erstellen, sowie verschicken. Dadurch behalten Geschäftskunden immer den kompletten Überblick.

Besonderheiten von Holvi sind beispielsweise:

• Kostenlose SEPA-Überweisung
• Schnelle Eröffnung in drei Schritten
• Online Shop ist optional erhalten
• MasterCard inklusive
• Gebühren bei Bargeld-Abhebungen
• Deutsche IBAN

Fyrst

Sie können mit Fyrst ganz unkompliziert ein eigenes Geschäftskonto einrichten. Es gibt umfangreiche Leistungen zur gratis Kontoführung und zur risikofreien Verwaltung für Freiberufler und Unternehmen. In wenigen Minuten kann man die komplette Kontoeröffnung vornehmen. Danach besteht die Möglichkeit für eine Buchhaltung und ein Rechnungsmanagement. Auch eine Fyrst Debitkarte gehört zu dem digitalen Girokonto.

Fyrst bietet für seine Kunden Folgendes:

• Digitales Geschäftskonto
• Gratis Debitkarte
• Digitale Einsicht mit jedem Gerät
• Anschaulicher Überblick über sämtliche geschäftliche Transaktionen
• Preiswerte Kreditangebote für Finanzierungen
• Keine deutsche IBAN

Monese

Kontist ist eine FinTech Bank für Selbstständige. Der Anbieter fokussiert sich auf eine SteuerÜberprüfung in Echtzeit und einen Entfall des lästigen Papierkrams. Auf der dazugehörigen Kontist App bleiben sämtliche Transaktionen übersichtlich. Es werden automatisiert Rücklagen für Steuern gebildet. Dadurch weiß man als Selbstständiger genau, was man ausgeben darf und was das Finanzamt Umsatzsteuer und Einkommenssteuer bekommt. So haben die Nutzer einen guten Überblick über die Buchhaltung und die Steuern.

Folgende Features finden Kunden bei Kontist:

• Eine Echtzeit-Steuereinschätzung
• Optimales Konto für Selbstständige
• Einnahmen und Ausgaben in der Übersicht
• Kontist + Lexoffice zur optimalen Buchhaltung
• Kostenfreie Serviceleistungen zum Thema Finanzen
• MasterCard ist im Umfang mit dabei
• Deutsche IBAN

Monzo

Die FinTech Bank Monzo hat sich auf eine Optimierung des Bankings spezialisiert. Es ist möglich das Gehalt durch unterschiedliche Rechnungstöpfe aufzuteilen. Dadurch wird die Verwaltung besonders einfach. Die Kunden können ihr Banking komfortabel und einfach durchführen. Die Bank stammt aus Großbritannien, allerdings können Reisende mit der Bank weltweit gratis Geld abheben.

Hier sind einige Merkmale des Anbieters:

• Maximale Sicherheit bei Transaktionen
• Unmittelbare Einsicht per Smartphone
• Weltweit nutzbar
• Sichere Kredite
• Deutsche IBAN: Nein

Qonto

Die Qonto Bank präsentiert sich als Lösung für Selbstständige und KMUs mit einem Geschäftskonto. So wird eine professionelle und einfache Buchhaltung ermöglicht, um die eigenen Finanzen in den Griff zu bekommen. Dazu kann das Smartphone Konto ideal als Ersatz oder Ergänzung zu dem vorhandenen Konto verwendet werden. Mittlerweile setzen schon über 200.000 Unternehmen auf die zahlreichen Anwendungen von Qonto.

Qonto bietet unter anderem das Folgende:

• Für Startups, Selbstständige und KMU geeignet
• Sämtliche Features für ein schnelles und effizientes Arbeiten
• Bequemes und leichtes Finanzierungsmanagement
• MasterCard Debitkarte
• Konto auf die Unternehmensgröße zugeschnitten
• Deutsche IBAN

Nuri (vorher Bitwala)

Nuri hat sich darauf spezialisiert ein Bankkonto mit Kryptowährungen zu verbinden. Dadurch wird das Trading einfacher und es wird ein komfortables Bezahlen mi der digitalen Währung ermöglicht. Die Nutzer können auch bequem Geld zum Vermögensaufbau mit 5% jährlich auf ein Bitcoin Ertragskonto anlegen und so vermehren.

Nuri bietet unter anderem:

• Wallet für Kryptowährungen
• Trading inklusive- Bitcoin und Ether kaufen und verkaufen
• Echtzeit-Benachrichtigungen
• Bitcoin Ertragskonto mit 5% jährlich
• Digitale Kontoeröffnung
• Mastercard inklusive
• Deutsche IBAN

Tomorrow

Die FinTech Bank Tomorrow fokussiert sich auf das Thema der Nachhaltigkeit und füllt damit eine Nische in der Branche. Es soll auf diversen Ebenen ein Imagewechsel vorgenommen werden. Die Smartphone Bank hat es sich zum Ziel gemacht, nach fairen und moralischen Maßstäben zu operieren. Die Kunden sollen so neue Möglichkeiten und Ansätze für das komplette Finanzspektrum erhalten.

Tomorrow bietet die folgenden Besonderheiten:

• Auf allen Ebenen nachhaltig und transparent
• Gratisnutzung des Girokontos und der App
• Abbuchungen mithilfe der Tomorrow Debitcard
• Echtzeit-Finanzüberblick im mobilen Banking
• Förderung ökologischer Landwirtschaft, erneuerbarer Energie, Mikrokredite und mehr
• Deutsche IBAN

Digitalen Banken gehört die Zukunft

Die Handhabung der eigenen Finanzen kann so einfach sein mit dem passenden Anbieter. Wer einmal die Vorteile und den Nutzen einer passenden FinTech Bank erlebt hat, möchte nicht mehr darauf verzichten.

Die Kundenbedürfnisse stehen bei den FinTech Banken im Fokus und das merkt man sofort! Die Bedienbarkeit ist besonders einfach und nutzerfreundlich gestaltet. Die Apps eignen sich daher sowohl für private Nutzer als auch für Firmenkunden, die täglich viele Buchungen und Abrechnungen vornehmen.

Insgesamt spart man viel Zeit durch die innovativen Features. Dadurch wird der Arbeitsalltag oder das regelmäßige Banking wesentlich bequemer und einfacher.

Wir hoffen, dass Ihnen unser Artikel gefallen hat und sie mehr über die Vorteile von innovativen FinTech Banken erfahren haben. Profitieren auch Sie von innovativen Leistungen in Echtzeit und finden Sie einen passenden Anbieter in unserer Auswahlliste.

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